一、主流税收筹划产品类型
1. 税收洼地政策产品
通过入驻特定园区（如经济特区、开发区）享受区域性税收优惠，包括增值税、企业所得税、个人所得税的财政奖励（最高可达90%）。
适用场景：解决无票支出、进项抵扣不足、股东分红个税高等问题。
2. 核定征收产品
将部分利润转移至个人独资企业，免征企业所得税，个税核定税率可低至0.25%。
适用场景：降低股权转让、劳务报酬等高个税税负。
3. 灵活用工平台产品
将传统雇佣模式转为“企业+平台+个人”合作模式，规避社保及残保金成本，优化劳务报酬个税。
适用场景：季节性用工、高流动性岗位。
4. 税收递延型产品
如养老保险类理财产品，保费可税前扣除，领取时再缴税，提升资金使用效率。
二、配套筹划方法
业务拆分：分离不同税率业务（如销售与安装服务），避免从高计税。
纳税人身份选择：小规模纳税人（1%征收率）或一般纳税人（进项抵扣）的灵活转换。
固定资产折旧优化：采用加速折旧法减少前期税基。
供应商管理：优先选择可开具增值税专票的供应商，增加进项抵扣。
三、实施流程
1. 需求诊断：分析企业税负痛点（如缺进项、高个税）。
2. 方案定制：结合税收洼地、核定征收等产品组合。
3. 合规落地：通过税务代理或专业机构确保合法性。
四、注意事项
需动态跟踪政策变化（如2025年税收洼地调整）。
避免滥用政策导致税务风险，建议依托专业机构。
如需具体案例或区域政策细节，可进一步提供行业或企业规模信息以便细化方案。
