热用工问答3周前564 人看过
一、行业痛点分析1.人力成本占比高：保洁行业70%以上成本为人工支出，但无法取得增值税进项抵扣发票，导致增值税税负压力大。2.临时用工发票缺失：大量临时工未签订劳务合同，费用无法合规入账，造成利润虚增和企业所得税多缴。3.物料采购发票不足：日常耗材（如清洁工具）多从小商户采购，难以取得合规增值税专用发票。二、筹划方向与具体措施...
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热用工问答3周前528 人看过
一、保险产品的税务优势1.免税理赔金：人寿保险的理赔金免征个人所得税，若指定受益人还可规避遗产税。2.税优健康险与税延养老险：购买阶段可享受个税抵扣，税延养老保险年最高抵扣1.2万元。3.企业年金：作为补充养老保险，可降低企业及员工的税负。二、企业层面的税务筹划1.贷款业务优化...
热用工问答3周前589 人看过
保险税务筹划是指通过合法方式利用保险产品的税收优惠政策，优化个人或企业的税务负担。以下是相关要点一、保险各阶段的税务优惠1.购买阶段税优健康险：每月最高200元（年2400元）可税前扣除税延养老保险：年最高1.2万元税延额度，适合长期养老规划2.持有阶段生存年金通常免征个人所得税（无赠与税/资本利得税）...
热用工问答3周前990 人看过
一、保险产品的税务优势1.税优健康险与税延养老险购买阶段：税优健康险可抵扣个税，税延养老保险享受每年最高1.2万元的税延额度。给付阶段：保险理赔金免征个税，指定受益人的人寿保险理赔金不属于遗产，避免遗产税。2.企业年金与终身寿险企业年金作为补充养老保险，享有税收优惠；终身寿险通过保单设计实现资产增值，身故赔偿金免税。...
热用工问答3周前592 人看过
一、保险各环节的税收优惠1.购买阶段：税优健康险和税延养老险可享受税前扣除，其中税延养老保险每年最高1.2万元税延额度。2.持有阶段：生存年金通常免税（我国无赠与税和资本利得税）。3.给付阶段：保险理赔金免征个人所得税；若指定受益人，理赔金不计入遗产，规避潜在遗产税^[1][3][5]^。二、适用产品类型...
热用工问答3周前989 人看过
一、政策工具运用1.税收洼地入驻：通过园区注册享受区域性税收返还，如长三角地区对冷链物流企业可降低综合税负至25%以下2.高新技术认定：研发费用加计扣除与软件企业增值税即征即退政策，适用于智能化改造的物流平台3.绿色转型激励：节能环保设备投资可抵免企业所得税，如铝业企业技改后享受300万税费优惠二、供应链流程优化...
热用工问答3周前677 人看过
一、保险产品的税务优势1.个人所得税优惠税优健康险和税延养老险可享受税前扣除，年抵扣额度分别为2400元和1.2万元^[1][6][7]^。保险理赔金（如终身寿险身故赔付）免征个人所得税。2.遗产税筹划潜力指定受益人的寿险理赔金不属于遗产，若未来开征遗产税可降低税基或预留税源。二、企业税务管理策略...
热用工问答3周前717 人看过
一、折扣销售类筹划1.打折销售需将销售额与折扣额在同一张发票"金额栏"注明，可按折后余额计增值税；若折扣额另开发票或仅备注栏注明，则不得减除。例：原价100万元商品打95折，若合规开票，增值税按95万元计算，节省税额0.85万元（假设税率17%）。2.降价销售类似打折销售，需在发票上同时注明原价和降价后实际价格，按实际售价计税。...
热用工问答3周前991 人看过
一、促销方式的税务处理核心原则1.折扣销售：若销售额与折扣额在同一发票注明，可按折扣后余额计算增值税。例如：某批发企业销售100万元货物（不含税）给予5%折扣，增值税仅按95万元计算，税负显著降低。2.买赠组合：赠品为厂家提供时，可不计入库存，随主商品同步进出；若赠品后期转为销售，需按收入申报但无需结转成本；赠品为企业自有时，...
供应链税收筹划是企业通过优化供应链结构和业务流程，在合法合规前提下降低税负的重要手段。以下是基于当前实践和政策的综合分析：一、核心策略1.区域税收优惠利用选择在税收洼地或政策优惠地区设立生产基地、仓储中心，如粤港澳大湾区通过税企协同实现合规降本，或通过园区注册享受增值税、所得税返还。2.供应链环节优化采购端...
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