1. 银行提供的税务筹划服务

银行会全面评估个人的财务状况，包括收入来源、资产配置和家庭状况等，然后提供合理的投资规划建议。例如，某些理财产品可能享受税务优惠政策，合理配置这些产品可以实现资产增值和税务减免。

2. 利用税收优惠政策

  • 行业优惠：高新技术企业可享受15%的企业所得税税率。
  • 区域优惠：在经济特区、开发区注册的企业可享受企业所得税减免或增值税返还。
  • 小型微利企业优惠：符合条件的企业可享受2.5%或5%的所得税税率。

    • 3. 优化企业资产结构

    通过合理使用投资、商标、专利等资产，可以优化利润的纳税基数。资产重组或置换也能帮助企业减少所得税负担。

    4. 合理选择纳税人身份

  • 增值税纳税人：小规模纳税人适用3%（或1%）的征收率，而一般纳税人适用13%、9%或6%的税率。企业可根据规模选择更有利的身份。
  • 个体工商户：对于小型经营主体，个体工商户的形式可能在税务上更有利。

    • 5. 费用列支与折旧方法

  • 费用列支：确保与生产经营相关的成本费用（如工资、差旅费）合法列支。
  • 折旧方法：加速折旧法可减少前期应纳税所得额，递延纳税。

    • 6. 分公司与子公司选择

  • 分公司：利润与总公司合并纳税，适合预计亏损的企业。
  • 子公司：独立纳税，适合预计盈利且希望享受地方优惠的企业。

    • 7. 智能化办理

    企业可使用智能化软件辅助税务筹划，识别可减税或减免的项目，提高效率。

    8. 税务注销办理

    对于企业注销，分为简易注销和普通注销。简易注销适用于未领用发票、无欠税的企业，可通过市场监管部门直接申请。

    如果需要专业服务，可以联系税务筹划机构，如华彬天宏，提供票种核定、税控机申领等服务。